Firma Allstate przestała wystawiać polisy ubezpieczeniowe dla właścicieli domów, mieszkań i domów komercyjnych w Kalifornii, potwierdziła firma The Chronicle.
Wierny , Czwartym co do wielkości W 2021 roku stanowe towarzystwo ubezpieczeń majątkowych i wypadkowych wstrzymuje nowe polisy, „abyśmy mogli nadal chronić obecnych klientów” – napisała rzeczniczka firmy Brittany Nash w e-mailu do Chronicle.
Przerwa rozpoczęła się w zeszłym roku, ale wydawało się, że w publikacjach branżowych pojawiła się tylko przelotna wzmianka. The Chronicle dowiedział się o rozwoju sytuacji w tym tygodniu, po zapoznaniu się z wnioskiem Allstate o podwyżkę stawek do Kalifornijskiego Departamentu Ubezpieczeń.
Nie było od razu jasne, co skłoniło Allstate do wycofania się z nowych zasad. Ale State Farm, największy w Kalifornii dostawca ubezpieczeń majątkowych i wypadkowych, wywołał falę pod koniec maja, ogłaszając, że przestanie wydawać nowe polisy dla właścicieli domów w stanie z powodu inflacji, pożarów i rosnących kosztów reasekuracji.
To, że Allstate po cichu zrobiło to samo w zeszłym roku sugeruje, że problemy ubezpieczeniowe państwa mogą być poważniejsze, niż opinia publiczna zdaje sobie z tego sprawę.
„State Farm jest niezwykłe, ponieważ opublikowało te działania ubezpieczeniowe. Rex Frazier, prezes California Personal Insurance Association, stowarzyszenia ubezpieczycieli, powiedział w e-mailu do The Chronicle w weekend:
Frazier powiedział w czwartek, że jedyne publiczne ujawnienie wymagane od ubezpieczycieli, którzy wycofują swoje uprawnienia w stanie, ma miejsce, gdy proszą Kalifornijski Departament Ubezpieczeń o podwyższenie stawek.
Co najmniej dwóch innych ubezpieczycieli, AIG i Chubb, obsługuje luksusowe domy, Pokrycie zostało ściągnięte dla niektórych klientów w ostatnich latach.
Rzecznicy konsumentów zauważają, że w Kalifornii nadal działa ponad 100 firm ubezpieczeniowych, mimo że wiele dużych nazwisk wycofało się.
Ale właściciele domów w obszarach wysokiego ryzyka pożaru mogą mieć trudności ze znalezieniem ubezpieczenia, co prowadzi do częstszego korzystania z planu FAIR, stanowego „ubezpieczenia ostatniej szansy” mającego służyć jako tymczasowa siatka bezpieczeństwa, która obejmuje tylko ubezpieczenie przeciwpożarowe i generalnie kosztuje więcej. z innych planów.
Wiele firm ubezpieczeniowych przestało już odnawiać polisy na obszarach narażonych na pożary po pożarach w 2017 i 2018 r., które zniszczyły społeczności i spowodowały duże wypłaty.
State Farm jest jedynym ubezpieczycielem w stanie, który nie odnowił żadnych klientów po 2017 roku z powodu ryzyka pożaru – co spowodowało, że jego już i tak duży udział w kalifornijskim rynku ubezpieczeń mieszkaniowych wzrósł o 3,6% w ciągu pięciu lat.
Allstate był Nowe zasady dotyczące właścicieli domów tymczasowo wycofane w Kalifornii od 2007 do 2016, post Zakwestionowane organy nadzoru państwowego Popyt firmy wzrósł o 12,2%.
Rzecznicy konsumentów twierdzą, że decyzja State Farm o zaprzestaniu pisania nowych zasad w Kalifornii jest taktyką mającą na celu zwiększenie cen. Ale ubezpieczyciele twierdzą, że powolny proces zatwierdzania stawek w Kalifornii, odmowa zezwolenia firmom na pobieranie opłat za reasekurację i przyszłościowe ryzyko klimatyczne szkodzi ich zdolności do obsługi większej liczby klientów w stanie.
Ubezpieczyciele mogą również zmniejszyć udział w rynku, aby uniknąć konieczności kompensowania strat z planu FAIR, który wymaga od firm jako kosztu prowadzenia działalności gospodarczej w państwie pokrywania strat proporcjonalnych do ich udziału w rynku w państwie.
Autorka kroniki Caroline Said przyczyniła się do powstania tego raportu.
Skontaktuj się z Claire Hao: [email protected]; Twitter: @clairehao_
„Kawioholik. Fanatyk alkoholu na całe życie. Typowy ekspert podróży. Skłonny do napadów apatii. Internetowy pionier”.
More Stories
PEPE’S PORK WSTĘP KRWI: Oto, co się dzieje
Warren Buffett twierdzi, że sprzedał wszystkie swoje akcje na całym świecie z ogromną stratą
Warren Buffett po raz pierwszy występuje na scenie bez Charliego Mungera