Crypto pożyczkodawca BlockFi składa wniosek o upadłość w miarę rozprzestrzeniania się efektu falowania FTX

BlockFi, pożyczkodawca kryptowaluty, powiedział, że złożył wniosek o ochronę przed upadłością na podstawie rozdziału 11, w ramach ostatniej ofiary kryptowalut po spektakularnym krachu giełdy FTX na początku tego miesiąca.

Złożenie pozwu w sądzie w New Jersey ma miejsce, gdy ceny kryptowalut gwałtownie spadają. Bitcoin, największa jak dotąd kryptowaluta, spadł o ponad 70% w stosunku do szczytu z 2021 roku.

„Restrukturyzacja BlockFi na podstawie rozdziału 11 podkreśla znaczące ryzyko zarażenia aktywami związane z ekosystemem kryptowalut” – powiedział Mansoor Hussain, starszy dyrektor w Fitch Ratings.

BlockFi z siedzibą w New Jersey, które zostało założone przez Zaca Prince’a, powiedział w ogłoszeniu upadłości, że jego duża ekspozycja na FTX spowodowała kryzys płynności. FTX złożył wniosek o ochronę w Stanach Zjednoczonych na początku listopada po tym, jak handlowcy wycofali 6 miliardów dolarów z giełdy w ciągu trzech dni, a konkurencyjna giełda Binance zrezygnowała z umowy ratunkowej.

W poniedziałkowym pozwie BlockFi wymienił FTX jako drugiego co do wielkości wierzyciela, z 275 milionami dolarów należnych z tytułu pożyczki udzielonej na początku tego roku. Powiedział, że jest winien pieniądze ponad 100 000 wierzycieli. Firma poinformowała również w osobnym zgłoszeniu, że planuje zwolnić dwie trzecie z 292 pracowników.

Zgodnie z umową podpisaną z FTX w lipcu, BlockFi miał otrzymać odnawialny kredyt w wysokości 400 milionów dolarów, podczas gdy FTX miał opcję zakupu go za 240 milionów dolarów.

Zgłoszenie upadłości BlockFi następuje również po tym, jak dwóch największych konkurentów BlockFi, Celsius Network i Voyager Digital, ogłosiło upadłość w lipcu z powodu trudnych warunków rynkowych, które doprowadziły do ​​strat dla obu firm.

Pożyczkodawcy kryptowalut, de facto banki świata kryptowalut, prosperowały podczas pandemii, przyciągając klientów detalicznych dwucyfrowymi stawkami za ich depozyty w kryptowalutach. Z drugiej strony inwestorzy instytucjonalni, tacy jak fundusze hedgingowe poszukujące lewarowanych zakładów, płacili wyższe stawki, aby pożyczyć pieniądze od pożyczkodawców, którzy spieniężyli różnicę.

Pożyczkodawcy kryptowalut nie są zobowiązani do utrzymywania kapitału lub płynności w rezerwie, jak tradycyjni pożyczkodawcy, a niektórzy zostali narażeni, gdy brak zabezpieczenia zmusił ich – i ich klientów – do poniesienia dużych strat.

Lista delegatów

Największym wierzycielem BlockFi jest Ankura Trust, firma reprezentująca wierzycieli w trudnej sytuacji, z długiem w wysokości 729 milionów dolarów. Valar Ventures, fundusz venture capital powiązany z Peterem Thielem, posiada 19% udziałów w BlockFi.

BlockFi wymienił również amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd jako jednego z największych wierzycieli, z roszczeniem w wysokości 30 milionów dolarów. W lutym spółka zależna BlockFi zgodziła się zapłacić 100 milionów dolarów SEC i 32 stanom w celu uregulowania opłat związanych z detalicznym produktem pożyczkowym kryptowaluty, który firma zaoferowała prawie 600 000 inwestorów.

w poście na bloguBlockFi powiedział, że przypadki z rozdziału 11 pozwolą firmie ustabilizować swoją działalność i zmaksymalizować wartość dla wszystkich interesariuszy.

„Praca w interesie naszych klientów jest naszym najwyższym priorytetem i będziemy nadal kierować naszą drogą do przodu” – powiedział BlockFi.

BlockFi wcześniej wstrzymał wypłaty ze swojej platformy i przyznał, że ma „znaczną ekspozycję” na FTX i powiązane z nią podmioty, w tym „zobowiązania należne nam od Alameda, aktywa przechowywane w FTX.com i niewypłacone kwoty z prywatnej linii kredytowej”. My z FTX.US.”

W swoim ogłoszeniu upadłości BlockFi powiedział, że zatrudnił Kirkland & Ellis, Haynes & Boone jako doradcę upadłościowego oraz Berkeley Research Group jako doradcę finansowego.

Według firmy pod koniec czerwca jedna trzecia z 1,8 miliarda dolarów niespłaconych pożyczek BlockFi była niezabezpieczona.

majątek

BlockFi zostało założone w 2017 roku przez Prince’a, który jest obecnie dyrektorem generalnym firmy, oraz Flori Marquez. Chociaż ma siedzibę główną w Jersey City, według strony internetowej BlockFi ma biura w Nowym Jorku, Singapurze, Polsce i Argentynie.

W lipcu Prince napisał na Twitterze: „Czas przestać publikować

BlockFi jest w tej samej grupie/zdaniu co Voyager i Celsjusza.”

„Dwa miesiące temu wyglądaliśmy„ tak samo ”. Zamknęli swoje drzwi, a ich klienci ponieśli bezpośrednie straty”.

Według profilu BlockFi opublikowanego na początku tego roku z IncPrince dorastał w San Antonio w Teksasie, a swoją edukację na studiach na University of Oklahoma i Texas State University finansował z wygranych w turniejach pokera online. Przed założeniem BlockFi z Marquezem pracował w Orchard Platform, brokerze maklerskim oraz w Zibby, pożyczkodawcy dzierżawionym na własność, który obecnie nazywa się Katapult. (KPLT.O).

Marquis pracował wcześniej w Bond Street, małej firmie pożyczkowej, która została połączona z Goldman Sachs w 2017 r., zgodnie z Inc.

Dodatkowe raporty Hannah Lang w Waszyngtonie, Nikitt Nishant i Manya Saini w Bengaluru oraz Elizabeth Howcroft w Londynie.

Nasze standardy: Zasady zaufania Thomson Reuters.