Wyniki UBS za drugi kwartał 2024 roku

Szwajcarski gigant bankowy UPS-em W środę zyski Bank of America przewyższyły oczekiwania dotyczące zysku netto za drugi kwartał, dzięki podjęciu kroków mających na celu cięcie kosztów i zwiększenie przychodów w jednostkach banku zajmujących się globalnym zarządzaniem majątkiem i bankowością inwestycyjną.

Zysk netto przypadający na akcjonariuszy wyniósł w tym okresie 1,136 miliarda dolarów, w porównaniu z konsensusową prognozą firmy na poziomie 528 milionów dolarów.

Jednakże zysk pozostał poniżej 1755 dolarów odnotowanych w pierwszym kwartale, zgodnie z oczekiwaniami analityków.

Przychody grupy również przekroczyły oczekiwania w drugim kwartale, osiągając 11,904 miliardów dolarów w porównaniu z badaniem LSEG, które osiągnęło 11,522 miliardów dolarów.

Grupa Bankowa UBS stwierdziła, że ​​silna aktywność na rynkach kapitałowych częściowo zrównoważyła negatywny wpływ wyniku odsetkowego netto, który, jak wcześniej wskazywała, będzie słabszy ze względu na niższy wolumen kredytów i depozytów oraz niższe szwajcarskie stopy procentowe.

W globalnej jednostce banku zajmującej się zarządzaniem majątkiem przychody wzrosły o 15% do 6,053 miliardów dolarów, co według UBS wynikało głównie z fuzji Credit Suisse. Przychody oddziału banku inwestycyjnego wzrosły o 38% do 2,803 miliarda dolarów.

„Wykazaliśmy się dobrą odpornością we wszystkich obszarach, w bankowości inwestycyjnej i zarządzaniu majątkiem, ale uważam również, że robimy duże postępy w ograniczaniu ryzyka” – powiedział dyrektor generalny UBS Sergio Ermotti w środowym wywiadzie dla Silvii Amaro w CNBC naszej podstawowej działalności i redukcji kosztów.”

Jeśli chodzi o osiąganie zysków, Ermotti powiedział: „Jest to połączenie dobrej dynamiki przychodów, ale także dużego postępu w redukcji kosztów”.

Dodał, że bank odnotował dobrą dynamikę w zakresie aktywności klientów i wolumenu transakcji w obszarze zarządzania majątkiem, pomimo pewnych problemów na marżach wynikających ze spadku wyniku odsetkowego netto.

Minął już ponad rok, odkąd UBS oficjalnie przejął Credit Suisse, rozpoczynając masową fuzję i tworząc giganta zarządzania majątkiem. Powiedział Na początku lipca fuzja została sfinalizowana i Credit Suisse – szwajcarski bank, który w marcu 2023 roku spektakularnie upadł po latach skandalów finansowych – nie istnieje już jako odrębny podmiot.

Kluczową częścią tego procesu była sprzedaż aktywów ważonych ryzykiem – kluczowej części działalności Credit Suisse.

UBS podał, że obecnie spodziewa się zakończyć rok 2024 z łącznymi oszczędnościami wynikającymi z transakcji Credit Suisse w wysokości 7 miliardów dolarów, z docelowej kwoty 13 miliardów dolarów do 2026 roku w porównaniu z poziomem bazowym na rok 2022, który wcześniej planował osiągnąć do końca 6,5 ​​miliarda dolarów rok.

Bank powrócił do zysków w I kwartale 2024 roku po dwóch kwartalnych stratach związanych z kosztami integracji.

„Następne wydarzenia to kilka lat. Wciąż jesteśmy daleko od rentowności osiągniętej przez UBS, zanim poproszono go o wkroczenie i ratowanie Credit Suisse” – Ermotti powiedział CNBC, dodając, że misja banku obejmuje obecnie skupienie się na Stanach Zjednoczonych oraz region Azji i Pacyfiku.

W notatce dotyczącej środowych wyników analitycy RBC Capital Markets napisali: „UBS szybciej dostarcza wyniki w zakresie czynników, które może kontrolować – oszczędności kosztów i… [non-conforming loan] „Zmniejszenie zapotrzebowania na energię prowadzi do niższego zapotrzebowania na energię, co powinno zapewnić pewną ochronę przed niekorzystnymi zmianami regulacyjnymi i potencjalnie trudniejszym środowiskiem operacyjnym”.

Akcje UBS wzrosły o 51,7% w 2023 r., ponieważ inwestorzy oczekiwali korzyści z przejęcia Credit Suisse, za które zapłacił on cenę znacznie niższą od wartości banku zawartej w transakcji. Ułatwione przez szwajcarskie organy regulacyjne.

Ermotti powiedział w środę CNBC, że UBS jest „częścią rozwiązania” niestabilności bankowej poprzez ratowanie Credit Suisse, a nie zaostrzanie problemu.

Odnosząc się do oporu wobec konsolidacji banków w Europie, Ermotti powiedział w środę, że „moim zdaniem konieczność posiadania przez Europę większych graczy finansowych, aby mogła zachować niezależność w sprawach finansowych, jest oczywista”.

Dodał: „Być może powinniśmy zdać sobie sprawę, że Europa po kryzysie finansowym posunęła się za daleko, fragmentaryzując lub nie pozwalając na ujednolicenie systemu, który obecnie karze Europę i jej system finansowy”.